Schweizer SRO-Mitgliedschaft

Unternehmen, die als Finanzintermediäre tätig sind – etwa indem sie Transaktionen abwickeln oder Kryptowerte verwahren –, brauchen in der Regel mindestens einen SRO-Anschluss, sofern diese Tätigkeiten nicht vollständig durch eine FINMA-Bewilligung (z. B. eine Bankbewilligung) abgedeckt sind. Damit eignet sich das SRO-Modell besonders für agile Finanzdienstleister, die unter Schweizer Recht mit einem klaren Com­pli­ance-Weg arbeiten wollen.

Wer in der Schweiz eine SRO-Mitgliedschaft beantragen will, besonders als VASP oder Finanzintermediär, reicht ein sorgfältig vorbereitetes Gesuch mit bestimmten Unterlagen und internen Weisungen ein. Viele unterschätzen den Aufwand und reichen unvollständige oder schlecht aufgebaute Unterlagen ein – das kann die Aufnahme verzögern oder sogar gefährden.

Wichtige Anforderungen (nicht abschliessend):

• Ausgefülltes Gesuchsformular mit vollständigen Angaben zu Unternehmen und Kontakt

• Beschreibung der Geschäftstätigkeit, die die angebotenen Leistungen klar darstellt (z. B. VASP, Zahlungsabwicklung)

• Statuten und aktueller Handelsregisterauszug

• GwG-Weisung, zugeschnitten auf Ihr Risikoprofil – bei VASPs samt den Pflichten aus der Travel Rule

• GwG-Organisation: Rollen von GwG-Fachstelle und Stellvertretung, gegebenenfalls mit Outsourcing-Verträgen

• Eigentums- & Gruppenstruktur mit den direkten und indirekten Aktionären bis zu den wirtschaftlich Berechtigten

• Finanzen & Planung: aktuelle Bilanz, Erfolgsrechnung und Geldflussrechnung (freiwillig, aber hilfreich)

• Persönliche Unterlagen der Verwaltungsräte und qualifiziert Beteiligten: Lebenslauf, Ausweis, Strafregisterauszug, Erklärungen

• Weitere SRO-Formulare: z. B. Vollmacht, interne Weisungen, Mandatsbestätigung der Prüfgesellschaft

Ja. Sie müssen eine qualifizierte GwG-Fachstelle bestimmen und, je nach Aufbau, eine Stellvertretung oder eine berechtigte Person mit Zugriffsrechten und Wohnsitz in der Schweiz. Das verlangen alle anerkannten Schweizer SROs ohne Ausnahme.

Diese Funktion lässt sich auslagern, sofern die regulatorischen Voraussetzungen erfüllt sind. Wir bieten Com­pli­ance-Outsourcing als anerkannte externe GwG-Fachstelle für Schweizer SRO-Mitglieder.

Typisch sind:

• GwG-Weisungen, die Schweizer Standards nicht genügen – z. B. mit KI erzeugte Vorlagen, übernommene ausländische Dokumente oder vage Risikoanalysen

• Fehlende interne Rollen wie die vorgeschriebene GwG-Fachstelle und ihre Stellvertretung

• Unvollständige oder falsch ausgefüllte SRO-Formulare, die zu Verzögerungen oder Ablehnungen führen

• Vage oder widersprüchliche Beschreibungen der Geschäftstätigkeit, besonders bei Krypto- und Fintech-Leistungen

• Keine GwG-Fachstelle mit Sitz in der Schweiz, obwohl sie vorgeschrieben ist

Solche Fehler können Ihr SRO-Gesuch erheblich verzögern oder sogar zur Ablehnung führen. Bei der Gecko Compliance AG wissen wir, worauf die SROs achten – und vor allem, was sie ablehnen. Machen wir es von Anfang an richtig.